建设银行跨境人民币结算业务简介

Report
“跨境通途”——中国建设银行
跨境人民币结算产品介绍
2011.10
一、进出口企业面临的主要问题
二、跨境贸易人民币结算重点进口产品
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品
四、建设银行主要优势
进出口企业面临的主要问题
1
2
3
汇率大幅波动的风险
境内外币规模、人民币规模日趋紧张,
融资困难,且成本很高。
短债指标紧张
人民币“走出去”为企业带来的新选择
以人民币作为结算货币
以外币作为结
算货币
在外汇汇率大幅波动
时能否规避汇率风险
√
×
经营成果是否清晰
√
×
是否需要核销
×
√
是否进入待核查账户
×
√
√,且更简便
×
(纳入登记,但不纳入管理)
√
√
√
√
出口是否享受退税
是否纳入外债指标
是否进行国际收支申
报
4
人民币结算项下产品创新思路
规避短债指标管理
利用境内外外币利率差异
利用境内外人民币利率差异
利用境内外汇率差异
跨境贸易人民币结算适用的企业类型
主要需求
境内外有关联公司的有进出口
需求的企业
1.降低交易成本
境内外有关联公司的大宗商品
贸易商
2.套利
境内设有企业的跨国公司
有一定谈判能力,希望在相关跨
境交易中使用人民币结算的客户
拟在境外进行直接投资且与在未
来与境内有贸易往来
3.规避外债管理限制
4.融资
跨境人民币业务主要产品:进口类、出口类
进口
1.人民币跨境结售汇及转汇:享受境外较好的结售汇价格
2.代付盈:境外较低的人民币或外币贷款利率,
如在境内存入保证金,还可享受境内较高的人民币存款利率;
3.支付盈:人民币信用证+境外融资+NDF:不占短债指标,
境外较低的外币融资成本及境外较低的购汇价格
4.人民币保函+境外融资 :不占融资性对外担保额度,
境外较低的外币融资成本
5.人民币换币种背对背/转开/转通知信用证:不占短债指标。
出口
人民币结算:避免人民币升值带来的损失。
出口代付:利用境外人民币资源
一、进出口企业面临的主要问题
二、跨境贸易人民币结算重点进口产品
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品
四、建设银行主要优势
一、进口类产品:人民币跨境购汇及转汇(跨境盈)
产品概念
境内客户先将人民币汇到香港的公司,然后由香港的
公司提出人民币购美元和汇款的需求,兑换为美元后
再汇给最终的收款人。
适用客户
国内进口商,在香港等地有关联公司;
主要以TT方式与国外出口商进行结算的客户
一、进口类产品:人民币跨境购汇及转汇(跨境盈)
 好处:

通过该产品,将人民币购汇行为转移到香港,得以用比
境内更低的价格兑换外币,节省了财务成本,而支付行
为亦不受影响;

通过建行境内外分行的合作,客户可以在人民币资金尚
未到账的情况下就可以锁定兑换价格,且不需要为客户
核定资金交易额度。
二、进口类:跨境人民币进口代付(代付盈1号)
产品概念
指在跨境人民币结算项下( TT、托收、信用证等进
口结算方式下的人民币付款),基于真实的贸易背景
,境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令,境
外银行以人民币融资向国外受益人或指定银行支付进
口应付款项的业务。
适用客户
有进口付汇需求,能够缴纳全额人民币保证金或在境
内分行有授信额度的国内客户;国内客户与境外公司
有跨境人民币结算贸易往来关系。
二、进口类:跨境人民币进口代付(代付盈1号)
 好处:

境外的人民币拆借成本低,可以降低客户成本并获取额
外收益;

操作便捷,无需企业在境外分行开户;

客户收益:
境内企业保证金存款利息(境内同期人民币贷款利息)
-境内企业人民币代付融资利息
二、进口类:跨境人民币进口代付(代付盈2号)
产品概念
指在跨境人民币结算项下( TT、托收、信用证等进
口结算方式下的人民币付款),基于真实的贸易背景
,境内分行向境外银行发送人民币海外代付指令,境
外银行以外币融资向国外受益人或指定银行支付进口
应付款项的业务。
适用客户
有进口付汇需求,能够缴纳全额人民币保证金或在境
内分行有授信额度的国内客户;国内客户与境外公司
有跨境结算贸易往来关系。
二、进口类:跨境人民币进口代付(代付盈2号)
 好处:

境外的外币拆借成本低,可以降低客户成本并获取额外
收益,且不需改变现有结算模式;

操作便捷,无需企业在境外分行开户;

客户收益:
境内企业保证金存款利率+人民币升值百分比-境内企业
外币代付融资利率
三、进口类:人民币信用证+境外外币融资(支付盈)
产品概念
在境内客户人民币质押条件下我行向客户境外关联公
司开出远期信用证,关联公司境外交单并获得我行承
兑后,从境外银行获得外币融资,同时叙做外币利率
掉期和境外NDF远期售汇,到期日进行即期外币售汇
偿还贷款。(类似于境外银票贴现)
适用客户
国内进口商,在境外有关联公司;有足额的付汇人民
币资金,通过境外关联公司进口或其它有对外付汇需
求的企业。
三、进口类:人民币信用证+境外外币融资(支付盈)
 好处:

降低购汇成本,从人民币升值预期中获得套利好处,提
高财务效益。

保有人民币存款,提高对银行的综合贡献度,获得银行
更优惠的服务条件。

利用境外关联企业,享受境外外币较低的融资成本。
四、进口类产品:人民币保函+境外融资
产品概念
在境内客户人民币质押条件下,我行开出以客户关联
公司为被担保人的人民币保函,关联公司凭我行保函
在境外获得外币融资,可选择套做人民币汇率产品,
到期日如需履约,可汇出人民币,购汇后偿还贷款。
一、进出口企业面临的主要问题
二、跨境贸易人民币结算重点进口产品
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品
四、建设银行主要优势
出口类重点产品:境外人民币出口代付
产品概念
在出口贸易背景下,境外银行根据我行的指示,通过
我行向境内出口客户支付人民币款项,在客户收到国
外进口商支付的货款后,再通过我行将相关款项偿还
境外机构。
出口类产品:境外人民币出口代付
 产品特点:

适用范围广——适用于出口项下各类融资产品,包括
出货前和出货后。

进入门槛低——进入跨境贸易人民币结算出口试点名
单的客户即可办理,且不需要境外设有关联公司。

使用效果好——解决人民币信贷规模受限问题。
出口类重点产品:人民币结算+境外人民币贷款
产品概念
在出口贸易背景下,我行通过境内机构或境外机构向
境外进口商发放人民币贸易融资或项目融资,用于向
境内付款。
出口类产品:人民币结算+境外人民币贷款
 产品特点:

适用范围广——境内试点企业均可以。

使用效果好——解决境内人民币信贷规模受限问题。
一、进出口企业面临的主要问题
二、跨境贸易人民币结算重点进口产品
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品
四、建设银行主要优势
开展情况——高度重视、迅速启动
高度重视:战略重点业务
两次试点启动之初,各地分行成功作为当地
的首批开办银行为客户办理了试点业务
境内外积极联动
拥有稳固的客户基础,作为一批重要客户的
主报告银行。
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建行开展情况——统一包装、树立品牌
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建行优势-海外机构日益增多
CCB (LONDON)
NEW YORK BR.
FRANKFURT BR.
SEOUL
BR●
 TOKYO BR.
CCB ASIA
HK BR●
HOCHIMINH BR●  SINGAPORE BR.
 SYDNEY BR.
JOHANNESBOUG BR.
建行的优势--代理行网络遍布全球
截止目前,建行已与
125个国家的1300多家
银行建立了总行级代
理行关系,覆盖了我
国在全世界范围内贸
易伙伴国主要商业银
行以及部分非银行金
融机构。
建行优势—系统先进
我行是四大银行中最早实现全行国际清算业务操作集中和数据集中
的银行,总行层级后台与各级机构网点直接连接,没有其它银行
所需的分行、二级分行等中间处理环节,业务处理效率和质量领
先国内同业。
我行是首批与人民银行“人民币跨境收付信息管理系统”完成对接
的商业银行,随时可以报送监管信息。
良好的外界评价
中国最佳贸易融资银行
中国跨境贸易人民币结
算最佳银行
中国跨境贸易人民币结
算服务客户满意首选品牌
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谢 谢!
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