Relevés bancaires Mandats Clients Mise en œuvre

Report
Les échanges bancaires
Des partenaires complémentaires
 La banque,
– le premier partenaire de l’entreprise
– établit les relevés bancaires
– utilise les liasses fiscales pour la notation de ses clients
 Les cabinets d’expertise-comptable,
– sont présents auprès de 84% des TPE-PME
(sur 1 850 000 industrie, commerce, services)
– utilisent les relevés bancaires pour leurs missions de
tenue comptable
– établissent les liasses fiscales pour 70 % des dossiers
 jedeclare.com,
– Un facilitateur d’échanges gagnant-gagnant
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La valeur ajoutée des partenariats
 Simplification de la collecte des relevés
• Un simple mandat et pas d’ouverture de
compte dans la banque du client
• Migration vers EBICS complètement
transparente
 Envoi des liasses
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Liste en ligne en temps réel des
banques partenaires
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Envoyer les liasses aux
banques partenaires
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Un enjeu majeur pour la banque
 Les liasses sont générées et émises par les expertscomptables :
– Fraîcheur et intégrité de données « prises à la
source »
 Seules les liasses validées par jedeclare.com sont
transmises à la banque
 Les liasses sont au format EDI-TDFC, un format
normalisé intégrable à l’application d’analyse
financière de la banque :
– Gain sur les coûts de saisie et réduction des
risques d’erreurs de saisie
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Des enjeux pour le cabinet
et son client
 Vous aidez votre client à remplir son obligation de
communication du bilan
– Obligation incluse dans les conditions générales d'un
compte professionnel
 Vous contribuez à améliorer la « notation» de votre
client
– Les banques "notent" les clients selon les bilans
transmis
– La ressaisie est source d'erreurs, la transmission
papier source de délais
 Vous valorisez l’image du cabinet
– Vous êtes acteur de la modernité et de la
préservation de l'environnement.
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jedeclare.com identifie vos dossiers
concernés par une banque partenaire
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Formalités administratives
 Vis-vis de la banque :
– Aucune
 Vis-vis de jedeclare.com :
– Aucune
 Vis-à-vis de votre client : vous vérifiez simplement
que vous êtes mandaté pour le faire
• Mandat télédéclaratif général
• ou mandat particulier aux banques (téléchargeable)
• ou autorisation du client chaque année (post-it, par
exemple)
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Envoyer les liasses fiscales aux
banques : 1ère méthode

Vous identifiez la banque destinataire dans le logiciel :
– Saisie du code banque. Pas d’indication de l’agence, ce sont
les traitements internes qui assurent l’acheminement final

Vous sélectionnez la banque destinataire pour le dossier client
– Les banques deviennent destinataires des liasses au même
titre que la DGFiP

Vous générez la liasse à destination de la banque et l’envoyez
via jedeclare.com
– La génération et l’envoi des liasses à destination des
banques sont réalisés par les mêmes menus que ceux qui
sont utilisés pour l’envoi des liasses à la DGFiP
– Chaque liasse peut être envoyée à une ou plusieurs
banques du client.
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Ou 2ème méthode
à partir du suivi des télédéclarations
• Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va
permettre de la faire suivre à la banque du client
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Choix de la banque du client
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Formulaires pré-cochés
pour la banque
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GARMED Acquittement
 La fonction Acquittement permet à votre client de donner son
autorisation avant l’envoi effectif de la liasse à sa banque.
Liasse
Liasse
ARS
ADS
Acquittement
Garmed
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Avertissement automatique
Le cabinet
Banque
Attente de l’acquittement par le client
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Acquittement de votre client avant
envoi effectif
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Envoyez les liasses à
la Banque de France
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Banque de France, changements 2011
 Augmentation de la cible : près de 380 000
entreprises concernées,
– Entreprises avec chiffre d’affaires > 750 K€,
– Entreprises avec montants importants d’encours
de crédits,
– holdings et filiales de groupes,
 Ces entreprises ont été sollicitées par courrier par la
Banque de France
 Chaque cabinet abonné à jedeclare.com dispose sur
son espace privé de la liste des entreprises clientes
dont le bilan est attendu par la Banque de France
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Vos clients concernés par BdF
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Le formulaire d’autorisation BdF




Formulaire à télécharger
Autorisation de collecter, traiter et diffuser à la profession
bancaire
À signer par le client et retourner directement au siège de
la Banque de France
Copie à conserver
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L’envoi vers Banque de France
via jedeclare.com

Mettre à jour le logiciel de production
– fonction spéciale « envoi vers la Banque de France »
OU
– un paramétrage des informations Banque de France
• Code Banque de France : 30001
• Siret Banque de France : 572-104-891 00013
• Adresse Banque de France : 1 rue de la Vrillière - 75001 Paris

Générer les liasses EDI-TDFC pour le destinataire Banque de
France
– Feuillets fiscaux concernés: 2050 à 2059G pour RN et 2033
A à G pour RS

Envoyer le fichier EDI-TDFC via jedeclare.com
– comme vous l’envoyez habituellement à la DGFiP, aux OGA
et … aux banques commerciales partenaires
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Ou 2ème méthode
à partir du suivi des télédéclarations
• Pour chaque liasse déjà transmise à la DGFiP, cette icône va
permettre de la faire suivre à la banque du client
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Possibilité d’envoi différé

En attendant l'accord explicite du cabinet ou celui de
l'entreprise ou le délai d'approbation des comptes et de
publication au greffe (6 mois par rapport à la date de clôture)
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Possibilité d’envoi différé

Les liasses envoyées vers la Banque de France seront alors
automatiquement mises en attente de routage,
symbolisées par le symbole STOP dans le suivi de ces
télédéclarations

Par un simple clic sur la liasse concernée, le cabinet aura à
tout instant la possibilité d'annuler définitivement son
envoi ou au contraire de forcer le routage vers la Banque
de France
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La collecte des relevés bancaires
Récupérez et enregistrez automatiquement
les relevés bancaires de vos clients
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Un enjeu majeur pour le cabinet
 Le gain de productivité par la génération (presque)
spontanée d’écritures !
 La transformation d’un mouvement bancaire en
écriture comptable
 Informations «automatisables», directement ou
après paramétrage
– Date, montant, n° de compte …
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Un processus en plusieurs étapes
1.
2.
3.
Récupération des relevés
Transformation des
mouvements en écritures
comptables
Intégration de ces écritures
dans la comptabilité
Scannérisation
des relevés
papier
Récupération
par Internet
Automate
ETEBAC
, EBICS
Produit éditeur
d’analyse des relevés
bancaires
Intégration à l’outil
de production comptable
Outil de
production comptable
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Récupération
par jedeclare
jedeclare.com,
système unique de collecte
 Quelle que soit la banque, partenaire ou non, un
système unique de collecte assuré par jedeclare.com
 Le cabinet n’a plus à gérer les contraintes techniques
de communication avec les banques
 L’idéal pour faire face à … la fin d’ETEBAC !
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jedeclare.com prend en charge
la prestation technique

Met en œuvre les liaisons avec les serveurs bancaires
– des banques partenaires et des banques non
partenaires
– dans le nouveau protocole EBICS

Collecte quotidiennement auprès des serveurs bancaires

Elimine les doublons, contrôle la séquentialité et
l’exhaustivité des transmissions, gère les réceptions non
attendues …

Envoie automatiquement les relevés au cabinet, selon la
périodicité demandée par le cabinet pour chaque dossier

Archive sur les 18 derniers mois
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Collecte des relevés bancaires
avec jedeclare.com
Mandats clients
Mise en œuvre
technique
et liaisons
quotidiennes
Le cabinet
Relevés bancaires
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Formalités minimes avec une banque
partenaire de jedeclare.com
 Le cabinet n’a pas besoin d’ouvrir un compte
bancaire
 Le cabinet n’a pas besoin de négocier
localement avec l’agence de son client
 Un simple formulaire !
• Téléchargeable sur jedeclare.com
• A faire signer au client et à remettre
à la banque
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Configurer la collecte des relevés
bancaires
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Déclarer les RIB
La récupération automatique des
RIB suite à l’analyse des
télérèglements transmis.
La saisie manuelle
des RIB
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Saisie des RIB
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Configuration des RIB : activation, choix
de la périodicité, et mandat pré-rempli
pour une banque partenaire
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Réception des relevés bancaires
 Suite aux opérations de souscriptions, les relevés seront mis à disposition
dans un délai variant entre 2 et 5 jours, selon la périodicité choisie. Vous
pouvez alors utiliser l’option « Réceptions » du suivi pour consulter vos
réceptions.
Vous pouvez à tout moment demander la remise à disposition des relevés
en cas d’incident lors du processus d’intégration comptable
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Et avec une banque
non partenaire ?
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Passer par jedeclare.com
pour une banque non partenaire
 Signature d’un contrat EBICS avec la
banque
 Vous scannez et uploadez le contrat
sur jedeclare.com
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Pour une banque non partenaire :
uploader le scan de la carte EBICS
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Collecte des relevés bancaires
Collecte des relevés bancaires
avec jedeclare.com
Mandats
Clients
Mise en œuvre
technique
et liaisons
quotidiennes
Le cabinet
Relevés bancaires
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Prix du service de collecte par
jedeclare.com
 Service de collecte de relevés technique via
jedeclare.com
– 1 € par mois et par compte
 Frais bancaires
– Banque partenaire : aucun frais bancaires si envoi
de la liasse en contrepartie
– Banque non partenaire : à négocier
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En savoir plus :
www.jedeclare.info
 Le site dédié à toutes les informations et
actualités jedeclare.com :
– fiches rapides de mise en œuvre des
téléprocédures et services
– guides complets de mise en œuvre
– espace presse pour retrouver tous les articles
mensuels de SIC, le dossier presse…
– e-mailing : pour ne rien manquer des
informations et nouveautés.
– supports d’animations thématiques.
– vie du Club des utilisateurs jedeclare.com.
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Besoin d’informations sur …
 L’inscription ?
La mise en œuvre des services ?
L’envoi et le suivi des télédéclarations ?
– Contactez le service assistance
jedeclare.com :
•
•
Tél : 08 90 71 06 13
Email : [email protected]
 Votre abonnement ?
– [email protected]
 Votre facture ?
–
[email protected]
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