BAC + 3 DEES * BANQUE . Diplôme Européen d*Etudes

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Conseiller Financier
Titre délivré en
partenariat avec
SOFTEC
Titre Conseiller Financier
Titre certifié Niveau II inscrit au RNCP, BAC +3
« Services bancaires, l’épargne, le placement, les assurances, la gestion des risques,
le management, initiation à la gestion de patrimoine »
Le conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit proposer des services, des produits
bancaires et d’assurances commercialisés par l’établissement pour lequel il travaille.
L’activité du « conseiller financier » s’exerce au sein d’agences bancaires, d’agences d’assurances, de banques
postales, d’organismes de crédit, de cabinets conseils, de plates-formes téléphoniques en contact avec les
clients.
Le secteur de la banque-assurance est très réglementé: Lois, Directives... + de 70% de la réglementation de la
banque-assurance est d’origine européenne: tous les métiers et activités sont concernés. Le conseiller financier
qui exerce en banque ou au sein d’une société financière doit respecter la réglementation de code monétaire et
financier. Le conseiller financier exerçant au sein d’une compagnie d’assurance respecte le code des assurances.
Un courtier doit être inscrit au registre du commerce et doit souscrire une garantie financière pour couvrir les
fonds qui lui sont confiés et une responsabilité civile professionnelle.
Qualités personnelles requises
Perspectives professionnelles
Référentiel d’examen
Mode
Evaluation écrite
Soutenance Orale
QCM
Oral
Rigueur et curiosité
Méthode et organisation
Sens du relationnel
Ethique irréprochable
Discrétion et procédural
Conseiller financier
Conseiller en assurances
Chargé de clientèle
Gestionnaire de clientèle
Assistant commercial
Durée
2h
1 h 20
Les « + » de la certifications:
La certification de « conseiller financier » permet l’obtention:
-de la carte T : Transaction sur immeubles et fonds de commerce et/ou gestion immobilière
-du statut C.I.F : Conseiller investissement financier
-du statut O.R.I.A.S. : O.O.B.S.P. ( Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement)
Conditions d’admission:
Le candidat ayant un dossier admissible et ayant répondu avec satisfaction aux tests (écrits et oraux) pourra être déclaré
admis sur le cycle de « Conseiller financier »
Le responsable de formation devra établir un positionnement dans lequel il rendra compte de sa décision. Ce document sera
classé dans son dossier.
Conditions d’admissibilité:
Le Titre Conseiller Financier est une formation de deuxième cycle accessible aux titulaires d'un diplôme de premier cycle
niveau III (BTS, DUT), d'un diplôme universitaire ou de niveau équivalent.
Les candidats doivent présenter des aptitudes commerciales. L'admission se fait sur étude de dossier et entretien.
Organisation de la scolarité:
La scolarité, soit 456 heures environ, peut être suivie en Alternance : 1 jour en cours et 4 jours en entreprise.
Rentrée en septembre
ELYTIS
ELYTIS
ELYTIS
LORIENT
BREST
QUIMPER
02 97 83 62 07
02 98 42 22 20
02 98 55 70 40
[email protected] [email protected]
[email protected]
site web : www.elytis.fr
PROGRAMME DETAILLE DU TITRE CONSEILLER FINANCIER
Techniques et produits bancaires
-Le système bancaire
-Les comptes bancaires
-Les moyens de paiement
-Les produits bancaires d’épargne à vue et à terme
-Le compte professionnel
-le bilan bancaire
Régimes sociaux et retraite
-La protection sociale
-Le régime social non salarié
-Améliorer sa retraite
-L’épargne salariale
Economie financière er marché des capitaux
-Le système financier
-Les marchés de capitaux
-La bourse
-La gestion collective
-Les comptes titres, Le PEA
-La clientèle et constitution d’un dossier
Analyse financière
-Introduction à l’analyse financière
-L’analyse économique de l’entreprise
-L’analyse de l’activité de l’entreprise par le compte
de résultat
-L’analyse de la rentabilité de l’entreprise
-L’analyse de la structure financière
-L’analyse de la trésorerie
-L’analyse des flux
-Synthèse de l’analyse
Crédit aux particuliers
-Les opérations de crédit
-Les calculs financiers
-L’environnement législatif et la réglementation
-Le financement des biens de consommation ou de
trésorerie
-Le financement de l’immobilier
Financement des professionnels
Prévoyance et garantie
-La complémentaire santé
-La garantie des accidents de la vie
-L’assurance scolaire
-L’assurance dépendance
-Les principes de l’assurance vie
-L’assurance en cas de vie
-L’assurance en cas de décès
-La fiscalité de l’assurance vie
-La claude bénéficiaire
Les techniques de vente
- Le principe général de la relation client
- L’accueil
- L’entretien de vente
- La gestion d’un portefeuille
- Le phoning
-La vente à distance
Le management des équipes
-Les principes de management
Droit fiscal
-Champs d’application de l’impôt sur le revenu
-Revenu imposable
-Base d’imposition
-Calcul de l’impôt sur le revenu
-Modalités de perception de l’impôt sur le revenu
-L’impôt sur la fortune
Droit matrimonial
-Introduction
-Le statut primaire impératif
-L’adoption d’un régime matrimonial et son changement
-Les régimes de communautés
-Les régimes séparatistes
Droit successoral
-Les héritiers
-Modification volontaire de la dévolution successorale
-L’ouverture d’une succession et ses conséquences
-Les droits de successions
-Le financement des investissements
-La typologie des crédit à moyen terme
-Le financement de l’exploitation
-Savoir choisir une garantie
-Méthodologie du dossier
-Le contrat de prêt
Mathématiques Financières
Incendie – Accident et risques divers
L’anglais des affaires
-Les principes généraux de l’assurance
-Les acteurs de l’assurance
-Le contrat d’assurance en IARD
-L’assurance automobile
-L’assurance multirisques habitation
-La protection juridique
-L’assurance multirisques professionnelle
-Les placements à intérêts simples
-Les placements à intérêts composés
-Les annuités de placement
-Les emprunts bancaires
-L’actualisation
-Acquérir la terminologie: banque – Assurance - Finance
-Evaluer le niveau de chaque candidat sur le CECRL (Cadre
Européen Commun de Référence pour les Langues)
-Améliorer la capacité de compréhension orale et écrite
-Réviser et étendre les bases grammaticales et lexicales
-Gérer une conversation téléphonique
-Rédiger des e-mails professionnels
-Savoir argumenter et convaincre

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