投信投顧業務員

Report
國內外金融證照簡介
要進入金融業
金融證照宛如入場券
測驗中心
主要業務
 金融專業能力測驗(含筆試及電腦應試)
 接受各機構委託辦理各項測驗甄選
 代辦國際證照級專業證照測驗
(CFP、FRM、BULATS、會議展覽專業認證)
 辦理校園金融職涯探索服務
獲「ISO9001」國際品質、「ISO27001」國際資訊安全
兩項國際認證專業試務機構。
具有豐富及多元化的試務經驗,最近3年平均每年受測
人次超過25萬人次。
研訓院證照測驗網站
 加入研訓之友成為會員
 免費
 公民營機構委託辦理新進人員招募測驗訊息之提
供
 受訓開班資訊之提供
 達人考照撇步大公開
 加入測驗中心粉絲團
(台灣金融研訓院測驗中心
-高品質人才認證中心)
證照分類
 法定證照
金融從業人員必須先取得相關證照,由所屬公司至相
關公會登錄後,始得執業。
 非法定證照
專業能力檢定性質,目的在向雇主與客戶證明金融從
業人員具備一定程度之專業技能。
 國際金融證照
不同國家間之相互承認
行業分類
銀行
本國
39家
壽險
本國
24家
信託業
金融控
股公司
16家
產險
本國
17家
期貨
15家
證券
120家
投信
投顧
38.108
金融業從業人數
 銀行業(資料來源:金管會銀行局網站)
102年12月 163,149名(含本國、外商銀行、信用合作社、
農漁會信用部及中華郵政公司儲匯部之員工人數「含臨
時人員、工友、警衛」)
 證券業(資料來源:金管會證期局網站)
102年6月 證券商36,709名、投信3,870名、投顧1,815
名、期貨商1,458名(以專營業者為統計基礎, 兼營業者
之從業員工數未納入)
 保險業(資料來源:金管會保險局網站)
102年12月壽險業務員171,950名內勤26,765名,產險業
務員業務員121,679名內勤14,633名(註:財產及人身保
險業務員人數以登錄之保險業務員為準。)
國內主要金融證照彙整
 銀行業務相關證照(共13項,法定4項)
 主辦單位:財團法人台灣金融訓院
行業別
銀行、
信託業
證照名稱
性質
信託業業務人員信託業務專業測驗
銀行內部控制與內部稽核測驗
結構型商品銷售人員資格測驗
債權委外催收人員專業能力測驗
法定
法定
法定
法定
理財規劃人員專業能力測驗
非法定
初階授信人員專業能力測驗
非法定
進階授信人員專業能力測驗
非法定
金融人員授信擔保品估價專業能力測驗
非法定
初階外匯人員專業能力測驗
非法定
外匯交易專業能力測驗
非法定
金融人員風險管理專業能力測驗
非法定
中小企業財務人員專業能力測驗
非法定
中小企業財務主管專業能力測驗
非法定
辦理考照機構
台灣金融研訓院
國內主要金融證照彙整
 證券及期貨業務相關證照(共12項,法定9項)
 主辦單位:財團法人證券暨期貨市場發展基金會
行業別
證券、
期貨、
投信、
投顧業
證照名稱
性質
證券商業務人員測驗
法定
證券商高級業務人員測驗
法定
證券投資分析人員測驗
法定
期貨商業務員測驗
法定
期貨信託基金銷售機構銷售人員測驗
法定
期貨交易分析人員測驗
法定
投信投顧業務員測驗
法定
票券商業務人員測驗
法定
股務人員專業能力測驗
法定
債券人員專業能力測驗
非法定
資產證券化基本能力測驗
非法定
企業內部控制基本能力測驗
非法定
辦理考照機構
證基會
國內主要金融證照彙整
 保險業務相關證照(共8項,法定4項)
行業別
證照名稱
人身保險業務員測驗
性質
辦理考照機構
法定
壽險公會
人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗 法定
保險類
財產保險業務員測驗
法定
產險公會
投資型保險商品業務員測驗
法定
保發中心
保險精算人員考試(98年起停辦)
法定
中華民國精算學會
人壽保險核保理賠人員測驗
非法定
人壽保險管理學會
人壽保險管理人員測驗
非法定
人壽保險管理學會
財產保險核保理賠人員測驗
非法定
產物保險核保學會
國內主要金融證照彙整
證照別
入門證照
進階證照
跨業證照
證券期貨投信投顧業
行業別
保險業
銀行業
v證券商營業員
v證券商高級營業員
v投信投顧業務員
v信託業務人員測驗
v人身保險業務員
v財產保險業務員
v投資型保險商品
v信託業務人員測驗
v信託業務人員測驗
v理財規劃人員測驗
v銀行內部控制基本測驗
v初階授信人員專業測驗
v初階外匯人員專業測驗
v債權委外催收人員專業測驗
v證券投資分析師
v期貨交易分析師
v保險業務員中級測驗
v個人風險管理師
v企業風險管理師
v核保理賠人員
v保險代理人
v精算師
v進階授信人員專業測驗
v授信擔保品估價測驗
v外匯交易專業能力測驗
v風險管理專業能力測驗
V結構型商品銷售資格測驗
v證券商營業員
v期貨商營業員
v投信投顧業務員
v中小企業財務人才認證
v證券商/高級營業員
v人身/財產保險業務員
v期貨商業務員
v證券投資分析師
v精算師
v人身保險業務員
v財產保險業務員
v投資型保險商品
v理財規劃人員測驗
建議考照途徑
金融市場常識與
職業道德
銀行業
證券業
保險業
信託業業務人員
證券商高級業務員
產險/壽險
(高中職畢業)
(大學畢業)
(高中職畢業)
理財
授信
外匯
投信投信業務員
投資型保險
外幣收付保險
13種金融證照
模組化方案
 為強化金融證照之專業性與
公信力,並因應金融市場業
務多元化,行政院金融監督
管理委員會自2005年起陸續
召開多次金融相關證照檢討
會議,針對跨業法定證照之
考試科目進行整合與簡化。
詳細資訊
請上網參閱
模組化說明範例
投信投顧相關法規
投信投顧業務員
信託業業務人員
1.證券交易相關法規與實務(B)
1.信託法規
2.證券投資與財務分析(B)
2.信託實務
3.投信投顧相關法規
信託法規
國內主要辦理金融證照之機構及其網址
 台灣金融研訓院【主要辦理銀行業務相關證照】
網址:www.tabf.org.tw
 證券暨期貨市場發展基金會【辦理證券、期貨、投信投顧相關證照】
網址:www.sfi.org.tw
 財團法人保險事業發展中心【主要辦理投資型商品證照】
網址:www.tii.org.tw
 中華民國人壽保險商業同業公會【主要辦理人身保險業務員證照】
網址:www.lia-roc.org.tw
 中華民國產物保險商業同業公會【主要辦理產務保險業務員證照】
網址:www.nlia.org.tw
上述五家機構均有承辦道德測驗,效力均相同!
國際證照測驗
 由理財顧問認證協會主辦之「認證理財規劃顧問」
(Certified Financial Planner, CFP)測驗
 由美國金融風險學會(GARP)主辦之「金融風險管理師」
(Financial Risk Manager, FRM)測驗
 由美國投資管理研究學會(簡稱CFAI)主辦之「特許財務分析
師」(CFA)測驗
※以上證照均強調實務工作經驗
 中國銀行業、保險業、證券業證照
CFP發展沿革與現況
 CFP發展至今已超過三十年。全球約有20多個會員國,十多
萬人持有 CFP證照,其中美國擁有最多的CFP人數,其次是
加拿大與日本
 2006年臺灣與中國大陸達成CFP跨區認證的協議,開放臺灣
CFP跨區取得中國大陸CFP,同時,臺灣許多CFP亦跨區取得
中國大陸CFP認證
 應試者通過AFP專業能力測驗、或通過M1~M5各科全部測
驗、或經本會抵免申請審查通過(M1~M5科目課程全部抵免,
取得審查結果通知書者),在完成CFP®之M6「全方位理財
規劃」課程後,方能報考「全方位理財規劃」測驗
 目前在台灣於每年3月、9月各舉辦一次,試題為中文版本
台灣CFP認證人數
資料來源:FPAT
FRM發展沿革與現況
 全球風險管理協會(Global Association Of Risk Professionals, GARP)
自1997年開始舉辦,於每年的5、11月下旬舉行。台灣由金融研訓院
於2003年開始受理委辦在台灣的FRM考試
 2007年次貸風暴,2008年金融海嘯、2010-2012年歐債危機,風險
管理議題受到全球金融機構及主管機關高度重視截至2012年底,全球
證照持有者為26,000人,FRM報考人數全球年增率為21.3%
 分為Part 1(P1)及Part 2(P2)考試 P1考試有100題選擇題,P2考試有80
題選擇題
 可同時報考P1+P2,如果P1通過但P2沒過,仍保留P1成績,但如果
P1沒過但P2過,則P2不計;P1考過可保留四年
FRM的資格
 通過FRM考試
 具2年以上財務風險管理相關工作經驗:例如銀行交易室,
資產管理,企金或個金業務人員,金融研究人員,學術界,
稽核人員,風險顧問,風險科技業等
 成為GARP會員
 簽署職業道德公約
 持續進修
CFA發展沿革與現況
 CFA考試自1963年舉辦第一次CFA考試,迄今已50年
 CFA考試分為L1~L3三級,原則上於每年6月舉辦,惟L1每年
兩次(6月及12月)
 美國證監會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業員
系列七(Series 7)法定資格
 台灣金管會核定「辦理證券投資信託事業證券投資顧問事業
業務人員資格測驗及認可辦法」,依此法給予CFA特許資格持
有人以具二年以上實際經驗,並通過證券投資信託及顧問事
業業務員之法規及共同科目金融市場常識與職業道德之測驗
合格,經過投信投顧公會資格審查後,得到台灣法定的證券
投資分析人員專業資格。
CFA取得資格條件
 報考資格
 大學畢業即可報考(應屆畢業生以參加當年度考試可以畢業者
為限) ,或
 專科學歷+財經投資相關兩年的工作經驗,或
 高中高職學歷+財經投資相關四年的工作經驗




通過三級考試
四年相關的工作經驗
繳交年費參加CFA Institute (CFAI)會員
簽署職業道德公約
三大高階金融證照比較表
CFA
FRM
台灣理財顧問認證協
會(FPAT)
全球風險管理協會
(GARP)
2004
1997
考試資格
大學畢業
高中畢業+四年工作經驗
五專畢業+二年工作經驗
須先參加「協會」所
認可的機構之相關課
程結業後方參加每一
模組的考試
不限學歷
考試時間
每年6月,
惟L1為6與12月
每年 3月、9月
每年5、11月
考試語言
英文
中文
英文
認
證
人
數
台灣
至2009年約400人,
近年平均每屆50人合格
1000
1000
全球
10.9萬
14萬
2萬6千
主辦單位
投資管理及研究協會
(CFAI)
CFP(台灣)
考試創始年 1963
大陸證照
中國銀行業證照 (中國銀行業協會主辦)
測驗名稱
考試內容
公共基礎科目
1.銀行知識與業務(60%)。
2.銀行業相關法律法規(25%)。
3.銀行業從業人員職業操守(15%)。
專業模組個人理財科目
1.個人理財概述。
2.個人理財基礎。
3.金融市場。
4.銀行理財產品。
5.銀行代理理財產品。
6.理財顧問服務。
7.個人理財業務相關法律法規。
8.個人理財業務的合規性管理。
專業模組風險管理科目
1.商業銀行風險管理基礎。
2.商業銀行風險管理基本架構。
3.信用風險管理。
4.市場風險管理。
5.操作風險管理。
6.流動性風險管理。
7.聲譽風險和戰略風險管理。
8.銀行監管與市場約束。
大陸證照
中國銀行業證照 (中國銀行業協會主辦)
測驗名稱
考試內容
專業模組公司信貸科目
1.公司信貸概述
2.公司信貸行銷
3.貸款申請受理和貸前調查
4.借款需求分析
5.貸款環境分析
6.客戶分析
7.貸款擔保分析
8.貸款專案評估
9.貸款審批和發放管理
10.貸後管理
專業模組個人貸款科目
1.個人貸款概述
2.個人貸款行銷
3.個人住房貸款
4.個人汽車貸款
5.個人教育貸款
6.個人經營類貸款
7.其他個人貸款
8.個人徵信系統
大陸證照
 理財規劃師證照
職業道德
選擇題
三級
125
理論知識
專業能力
題卡作答
選擇題
100
選擇題
125
職業道德
理財規劃師
理論知識
題卡作答
二級
專業能力
選擇題
綜合評審
案例分析
100
紙筆作答
25
金融研訓院網址:http://www.tabf.org.tw
測驗報名
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