財金相關證照-劉權輝

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經驗分享 –
金融證照篇
財金相關證照
會計
財產保險
人身保險
投資型保險
保險
信託業業務人員
銀行內部控制與內部稽核
理財規劃人員
初階授信
初階外匯
財金相
關證照
會計乙級檢定
中小企業財務人員
記帳士
會計師
證券、
期貨
證券商業務人員
證券商高級業務人員
期貨商業務人員
期貨信託基金銷售人員
投信投顧業務人員
股務人員
銀行
1
金融從業人員與證照
金融從業人員
證照名稱
證券商業務人員
證券商業務人員業務員資格測驗合格
證明書
證券商高級業務人員
證券商業務人員高級業務員資格測驗
合格證明書
證券投資分析人員
證券投資分析人員測驗合格證明書(須
有相關工作經驗)
期貨商業務員
期貨商業務員資格測驗合格證明書(5年)
期貨交易分析人員
期貨交易分析人員資格測驗合格證明
書(5年) (須有相關工作經驗)
投信投顧業務員
證券投資信託事業&證券投資顧問事業
資格測驗合格證明書
測驗單位
證期會
(SFI)
2
金融從業人員與證照(續)
金融從業人員
證照名稱
股務人員
股務人員專業能力測驗合格證明書
票券商業務人員
票券商業務人員資格測驗合格證明書
信託業業務人員
信託業業務人員信託業務專業測驗合
格證明書
銀行具有業務或交易 銀行內部控制與內部稽核測驗考試合
核准權限之各級主管 格證書
測驗單位
證期會
(SFI)
金研院
(TABF)
財產保險業務員
財產保險業務員資格測驗合格證書
產險公會
人身保險業務員
人身保險業務員資格測驗合格證書(20
歲)
壽險公會
投資型保險商品業務 投資型保險商品業務員資格測驗合格
員
證(須先取得人身保險業務員)
保發中心
3
測驗科目與系上課程
證照名稱 測驗科目
合格標準
證券交易相關法規與實務 總分達140,
證券商業
任一科不得
務人員
證券投資與財務分析
低於50分
證券交易相關法規與實務
證券商高
級業務人 投資學
員
財務分析
投信投顧相關法規(含自
律規範)
投信投顧
證券投資與財務分析
業務員
證券交易相關法規與實務
總分達210,
任一科不得
低於50分
總分達210,
任一科不得
低於50分
課程名稱
證券交易法與實務
投資學、財報分析
證券交易法與實務
投資學
財報分析
X
投資學、財報分析
證券交易法與實務
4
測驗科目與系上課程(續)
證照名稱 測驗科目
合格標準
期貨交易法規
期貨商業
務員
期貨交易理論與實務
總分達140,
任一科不得
低於60分
信託業業 信託法規
務人員
信託實務
總分達140,
任一科不得
低於60分
理財工具
理財規劃
人員
理財規劃實務
課程名稱
X
期貨與選擇權
X
X
金融市場
各科成績均
中會(複利、年金)、
達70分
稅務法規
總分達140,
中小企業 中小企業財務資源與法規
任一科不得
財務人員 中小企業財務會計實務
低於60分
證照輔導
證照輔導
5
金融證照測驗題型

絕大部分的金融證照(如:普業、期貨、信
託、理財規劃、 壽險……等)測驗題型為四選一
的單選題,答錯不倒扣。

證券投資分析人員測驗題型為混合題型(單選
題70% 、申論或計算30%)。

期貨交易分析人員測驗題型亦為混合題型(單
選題70%、申論或計算30%)。
6
金融證照測驗類型
證照名稱
證券商業務人員
測驗科目
證券交易相關法規與實務
背誦
○
財務分析
期貨商業務員
信託業業務人員
投信投顧相關法規
期貨交易法規
期貨交易理論與實務
信託法規
信託實務
理財規劃人員
中小企業財務人員
○
○
○
○
○
理財工具
理財規劃實務
中小企業財務資源與法規
中小企業財務會計實務
○
○
○
○
○
○
○
○
○
證券商高級業務人員 投資學
投信投顧業務員
○
○
計算
△
○
△
○
○
○
證券投資與財務分析
證券交易相關法規與實務
理解
○
○
○
7
金融證照測驗題目 - 證券商
D 依證券交易法規定之證券業務係指:(101普業 Q1 法規實務)
證交法§15、16 :證券承銷商
(A)有價證券之承銷
證交法§15、16 :證券自營商
(B)有價證券之自行買賣
證交法§15、16 :證券經紀商
(C)有價證券之行紀或居間
(D)選項(A)、(B)、(C)皆是
C 於我國集中交易市場賣出股票向委託人收取之證券交易稅為:
(100高業 Q4法規實務)
(A)千分之一
(B)千分之二
(C)千分之三
(D)無
8
金融證照測驗題目 - 證券商(續)
A 若銷貨成本為$500,000,銷貨毛利為20%,平均應收帳款為
$100,000,則應收帳款週轉率等於:(100高業 Q4 財務分析)
(A)6.25
(B)4.5
(C)5
(D)7.5
應收帳款週轉率=[500,000 ÷(1-20%)]/100,000=6.25
B 在CAPM模型中,若已知無風險利率為6%,市場預期報酬率
為13%,則證券市場線的方程式為:(101高業 Q1 投資學)
(A)6%+13%β
(B) 6%+7%β
(C)7 %+7%β
(D)7 %+13%β
CAPM:Rf+ β(Rm-Rf)=6%+β(13%-6%)=6%+7% β
9
金融證照測驗題目 – 投信投顧
B 在基金存續期間,藉由保證機構保證,到期時提供受益人一
定比率本金保證之基金,稱為:(101投信投顧 Q1 投法)
(A)保護型基金
(B)保證型基金
(C)平衡型基金
(D)組合型基金
B 每一證券投資信託基金投資於任一上市或上櫃公司股票之股
份總額,不得超過該公司已發行股份總數之多少:
(101投信投顧 Q1 投法)
(A)5%
(B)10%
(C)20%
(D)30%
證券投資信託基金管理辦法 第10條 第9款
10
金融證照測驗題目 – 期貨商
A 期貨交易輔助人可接受幾家期貨商之委任?(101期貨 Q1 期交法)
(A)一家
(B)二家
(C)三家
(D)無明文限制
證券商經營期貨交易輔助業務管理規則§8:期貨交易輔助人以接受一家期
貨商之委任為限;期貨商可同時委任一家以 上之期貨交易輔助人。
A 目前客戶的保證金淨值為US$62,000,而其為平倉部位所需
原始保證金為US$64,000,維持保證金為US$60,000,則
客戶被追繳的保證金的金額為?(101期貨 Q1 理論與實務)
(A)不會被追繳
(B)US$2,000
(C)US$4,000
(D)US$8,000
11
金融證照測驗題目 – 信託
4 甲銀行與乙信託業簽訂特殊目的信託契約,同時將其住宅貸
款債權連同抵押權予以包裝組合移轉予乙信託業作為信託
財產,由乙信託業依資產信託證券化計劃發行受益證券,
則甲與乙之關係屬於下列何種信託?(31屆信託 信託法規)
(1) 金錢之信託
(2)不動產之信託
(3) 有價證券之信託 (4)金錢債權及其擔保物權之信託
3 下列何者得為有價證券信託所收受之信託財產種類?A.認股
權證 B.公益彩券 C.政府債券 D.公司債 (31信託 信託實務)
(1)A.B.C
(2)A.B.D
(3)A.C.D
(4)B.C.D
12
金融證照測驗題目 – 理財規劃
3 有關貨幣市場之交易工具,下列何者非屬之?(19屆理財規劃 理財工具)
(1) 附條件交易 (2)銀行承兌匯票 (3)興櫃股票 (4)商業本票
1 葛蘭碧八大法則利用下列何者為工具,來判斷交易訊號之重
要法則?(19屆理財規劃 理財工具)
(1) 移動平均線(MA) (2)K線 (3)相對強弱指標(RSI) (4)波浪理論
1 投保下列何種保險受益人不一定領得到保險金?(19屆理財規劃 理財工具)
(1) 定期壽險 (2)終身壽險 (3)養老保險 (4)生死合險
3 陳君現年40歲,希望在60歲退休時自行準備3,000萬退休金,
其目前有200萬可供投資,年投資報酬率為10%,試問陳均每
年另須投資多少錢?(取最接近值)(18屆理財規劃 理財規劃實務)
(1) 30.5萬元 (2)31.2萬元 (3)28.9萬元 (4)27.9萬元
[3,000萬-200萬x複利終值(6.7275)]/年金終值(57.275)=288,869≒28.9萬
13
金融證照測驗題目 – 中小企業
2 同一中小企業向中小企業信用保證基金送保,申請綜合額度
及履約保證之授權案件得同時透過幾家銀行送保?(7屆 中小
企業 財務資源與法規)
(1)1家
(2)2家
(3)3家
(4)不限家數
3 依商業會計法第38條規定,會計帳簿應於決算程序辦理終了
後,至少保留多久?(7屆 中小企業 財務資源與法規)
(A)3年
(B)5年
(C)10年
(D)12年
商會§38:各項會計帳簿及財務報表,應於年度決算程序辦理終了後,至少保存
十年 。但有關未結會計事項者,不在此限。
1 假設每年需要60,000單位原料,每次訂購成本120元,每單
位的儲存成本10元,則最適每次訂購量為何?(6屆中小企業會計
實務)
(1)1,200單位
(2)1,400單位 (3)1,600單位 (4)1,800單位
√(2x60,000x120)/10=1,200
14
金融相關測驗模組化
從業人員於95年8月1日後欲報名13種金融從業人員資格
測驗時,則必須加考「金融市場常識與職業道德
(5年)」測驗。
 高業+投信投顧法規乙科=>投信投顧業務員合格證書
 投信投顧業務員+信託法規乙科=>具備信託人員資格
 投資型保險業務員+普業法規實務=>具備普業資格
 以普業、高業、投信投顧、證券分析人員報考投資型保險
業務員,得抵免第二節科目。

註:通過證期會測驗所取得之證明,若其證明上註明為”成績合格證明”者,須
至證期會網站下載表單填寫,並檢附該專業科目合格證明(影本)+共同科目(影本
)+工本費100元,換發”資格測驗合格證明書” 。
15
考照方式 - 用書


證期會所舉辦的考試可選用由證期會所出版的
書籍(測驗試題90%由其出版書籍中之題庫出
之) ,亦可選用東展所出版的書籍。
金研院所舉辦的考試可選用由東展所出版的書
籍(已經過重點整理,每章搭配歷屆試題,每
單元有模擬試題,附近年試題解析)。
16
考照方式 - 工作相關證照

銀行業






理專:壽險、產險、 投資型保單、投信投顧、信託、高業(合庫)、
外幣收付之非投資型保險(花旗)、結構型商品(花旗)、銀行內控(永
豐、台新) 。
辦事員:壽險、產險、信託、銀行內控、投信投顧、初階外匯、
初階授信、進階授信、投資型保單。
行員:壽險、產險、信託、內控(遠東)、外幣收付之非投資型保險
(遠東) 。
外匯人員:初階外匯。
貸放部門:初階授信、進階授信。
證券業


營業員:普業、期貨、高業(少部分) ;華南永昌另要求產險、壽
險、投信投顧。
理專:壽險、普業、高業、信託、投信投顧、投資型保單。
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考照方式 - 考照搭配模組化
普業
高業
證券從業
人員
投資型保
險第一節
科目
銀行內控
初階授信
投信投顧
法規乙科
投資型保
險業務員
信託法規
乙科
有相關性的
放在一起
初階外匯
18
考照方式 - 準備

證期會所舉辦的考試:
留意題庫叢書之法規內容更新及勘誤表(題庫會因
法規的修改,而刪減或修改)。
 先把內容看過一次(劃重點、將文字化為圖或表),
再做後面的題庫(做題庫時,建議先把解答、解析
擋住,自己做一遍),並且將作答錯誤的題目標註,
考前僅針對內容&作答錯誤的題目加強。


金研院所舉辦的考試:
留意出版社於網路上所公布之勘誤表,以免學習到
錯誤的觀念與法規。
 將觀念釐清,近期的歷屆試題一定要練習,作答錯
誤的題目反覆練習。

19
參考資料

證期會
http:// www.sfi.org.tw

金研院
http://www.tabf.org.tw

13種金融相關測驗模組化建議方案
http://webline.sfi.org.tw/ethics/13種金融相關測驗模組化建議方
案.pdf

1111人力銀行
http://1111.com.tw
20
報告完畢~~~
謝謝你的聆聽
就這樣^^

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