응답하라우거지탕_본선 PPT

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1
Team
3
Information
수집되는 정보는 귀하의 재정상태 파악 및 개인재무설계(Individual Financial Planning)을 위한 기초자료로 쓰여지며
본 내용은 고객님만을 위한 재무설계 업무 외 다른 목적으로 사용되어지지 않음을 약속 드립니다.
김철수 (23)
미래의 광고기획자를 꿈꾸며 JA광고에 입사를 목표로 함.
광고디자인과
4
Blueprint
인생의 청사진을 통하여 앞으로 살아가야 인생의 모습을 전반적으로 그려볼 수 있습니다.
‘인생의 청사
진’
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
5
Graph
인생의 계획도표를 이용해 보다 더 구체적인 그림을 그려나갈 수 있습니다.
취직한 해
과장
부장
본부장
퇴직 때
28
32
42
52
60
자기계발
가족계획
내 집 마련
전문가도약
여가생활
결혼자금
3000
3000
600
240
내 집 마련
7500
7500
525
480
1500
1015
-
자식교육
11640
11640
815
480
3200
1060
500
-
노후준비
18911
14203
1323
1000
6000
2050
1000
-
건강관리
28014
10060
1960
1000
7100
-
-
144
900
-
-
1704
1704
-
3180
650
2050
4970
-
2350
-
-
자녀교육/결혼자금
-
240
770
850
-
은퇴자금
비상금
여유자금
456
-
240
800
-
4200
615
-
1500
1000
4188
17954
단위(만 원)
삶의 목표
How?
1. 비상금은 CMA를 이용하
여 여유롭게 운용한다.
2. 생활비는 검소하게 운용
하여 절약하는 삶을 산다.
3. 은퇴자금 이외에 여유자
금을 운용한다.
수입
지출
보험료
부모님용돈
생활비
양육비
사교육비
학자금대출상환
전세대출이자/융자
상환금
저축/투자
자동차자금
결혼준비자금
주택마련자금
가치관
가족과 친구, 봉사, 행복, 건
강, 삶의 질
임금상승률 5%
소득대비 보험비 7%
양가 부모님께 20만원
검소한 생활비
사교육 비중 줄임
여유로운 비상금 구축
운용하여 봉사단 설립
만단위
결혼자금
자동차자금
내 집 마련
교육자금
은퇴자금
여유자금
목표자금
8000
4000
20000
5000
20000
100000
물가반영자금
9274
4919
26877
8023
45758
-
기간
5년
7년
10년
16년
26년
-
예상 평균 이율
4.00%
3.50%
5.60%
4.30%
3.90%
-
연 투자 금액
1704(5년)
650(7년)
2050(10년)
240(10년)
240(10년)
여유자금
우선순위에 따라 연도
별로 균형투자하다.
가족 구성기
자녀 성장기
770(6년)
4200(6년)
850(10년)
1500(10년)
노년기
6
나를 한층 성숙시켜
준 군대생활. 충 –성!
꾸준한 아르바이트로
300만원을 모으다.
광주대 광고디자인 학
과를 졸업하다.
나만의 차별화 전략을 가지고
취업시장에 뛰어들다.
드디어 내가 원하는 ‘JA광고’
회사의 광고디자인기획부에 입사하다.
‘ 눈부신 미래를 위해 나는
치열하게 살아갈 것이다 ’
김철수
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
7
Why?
ELS로 원금보장을 하고 적
립식 펀드로 수익률을 내서
위험률을 감소하고 수익률
극대화 한다.
A회사
평균 대졸 초봉
3500 만원
업무강도 : 강
여가보장 : 하
C회사
평균 대졸 초봉
2500 만원
업무강도: 하
여가보장: 상
50
“ B회사 ”
JA 광고
평균 대졸 초봉
3000 만원
업무강도 : 중
여가보장 : 중
돈 VS 여가
30
일 VS 가족
20
의존 VS 자립
* 목표: 결혼자금 8,000만원
* 기간: 5 년
9274만원
평균수익률 4.0%
* 상품: ELS + 적립식 펀드
50
70
매 월 20만원 학자금대출 납입금액
80
매 월 142만원 ELS+적립식펀드 연 4.0%
생활비 50만원 (교통비 포함)
나
 ‘
’는?
 돈과 여가를 모두 중요시 여기는 가치관.
 행복하고 안락한 가정을 꿈꾸므로 가족을 중시함.
 누군가에게 의존하지 않는 성향으로 자립심 강함.
비상금통장 잔금납입 (초기 300만 설정)
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
8
배우자 정보
배우자 “이영희”
직장인 5년 차 대리
연봉 3500만
회사의 평균 근속년수: 60세
돈보다 자기계발을 중시함
결혼자금 5000만원
해당 분야에 열심히 일하는 사람
결혼자금 9,274만(철수) + 5,000만(배우
자)
결혼자금계획
- 결혼예식 예물비용 7,000만 원 [예식 비 + 예물 + 살림 ]
- 전세자금 1억 원 [ 6000만(자본) + 4000만(대출) ]
- 잔금 1274만 중고차량 구입 + 비상금 비축
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
9
* 목표: 주택자금 2억 원
* 기간: 10 년
2억 6877만 원
평균수익률 5.6%
* 상품: 적금+적립식펀드+주식형펀드
* 목표: 5,000만원
* 기간: 16 년
8023만원
평균수익률 4.3%
* 상품: S 어린이 교육 에듀플러스 보험
Why?
분산투자를 이용하여 수
익률은 최대로 끌어올리
면서 안정적이게 운용할
수 있도록 한다.
Why?
보장과 저축을 동시에 잡을
수 있고 또 중도금 수령으
로 여유로운 삶 유지.
* 목표: 은퇴자금 2억 원
* 기간: 26 년
How?
우선순위에 따라 납입금액
을 달리하여 균형이 잡힌
투자를 한다.
4억 5758만 원
평균수익률 3.9%
* 상품: 변액연금보험+주식형펀드
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
10
단위(만 원)
삶의 목표
부장
42
내 집 마련
자식교육
수입
11640
지출
11640
보험료
815
부모님용돈
480
생활비
3200
양육비
1060
사교육비
500
학자금대출상환
-
전세대출이자/융
자상환금
900
저축/투자
4970
자동차자금
-
결혼준비자금
-
주택마련자금
-
자녀교육/결혼자
금
770
은퇴자금
4200
비상금
615
여유자금
-
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
11
주택자금 32,877만(자금+전세자금) + 8,000만(융자)
주택자금계획
- 장소: 서울시 영등포구 양평동 파스텔 아파트
- 현재 시가 : 4억 877만원
- 공급면적: 33평(109 m제곱)
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
12
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
13
자신의 직업에 대한 꾸준한 노력으로 성공리에 은
퇴를 맞췄기에 그에 상응하는 부는 당연할 수 밖
에 없다.
-응답하라 우거지탕
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
14
나는 은퇴 후 귀농을
선택했다.
농작물을 직접 재배하
고 깨끗한 환경에서
건강한 삶을 산다.
여행을 즐기며
아름다운 모습을 오
랫동안 기억하기 위
해 사진에 담아오며
행복한 삶을 산다.
취미생활로 찍어왔
던 수 많은 사진을
전시하는 사진전을
열어 오랫동안 꿈꿔
왔던 꿈을 이루고
보람찬 삶을 산다.
가족 구성기
사진전을 통해 얻은
수익금을 무료페인
트 봉사단체를 설립
하고 봉사활동을 하
며 마음이 따뜻해지
는 삶을 산다.
자녀 성장기
노년기
15
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
16
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
17
재무 설계를 한다
면?뿌듯하고 아름다운 그리고 행복한 삶을 살 수 있을 것 입니다.
-
1986년 8. 23. 출생
광주대학교 봉사동아리 회장
광주대학교 사진동아리 부회장
2011 광주대학교 졸업
2013 JA광고기업 입사
JA광고기업 최우수 사원 수상
한국 디자인 광고 대상 수상
2047 JA광고기업 은퇴
‘FFP봉사단’ 설립
가장 명예로운 봉사상 수상
가족 구성기
자녀 성장기
노년기
18
가난에서 자신을 구할 사람은 나 뿐이다
노후의 가난 또한 스스로 바꾸어야 한다
19
Point
20
맛 좋은
우거지탕
한뚝배기 하실래예?
21

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