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投資基金你要了解的事
主講人:蕭 碧燕
歸納多數人常犯的問題,總是…
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明明賺到錢,卻很生氣!少賠了一些錢,卻又很開心!
買了積極的產品,總忘了它也會積極的跌;說好要買保守型
的產品,到頭來又反悔
總期待買在最低點;又奢望賣在最高點
總在市場不好時才想檢視投資組合
有報酬率時不想停利;報酬率轉為負時才想到停損
別人賺很多的基金忙著跟進;別人賠很多的基金心想:還好
我沒有買!
投資到最後的結果你得到甚麼?打平了!
換個方式投資讓自己永遠是贏家
嚴格實施停
利→賺錢要
開心!
QE要退場、大
陸鬧錢荒→別
失望!買點可
能又浮現
鎮住心中的魔
鬼→別人賺很
多錢時別往那
裏跳
你也會是永遠的贏家!
Let’s go
「定時定額投資DIY」
版本日期:2008.02
何謂定時定額(投資基金)
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跟基金公司或銀行約定,每個月固定日期(定
時)從您指定的固定帳戶扣款固定金額(定
額),投資於您事先指定的共同基金。
ex. 很多人習慣用銀行帳戶去自動扣繳水電費
一樣,我們也可以用銀行帳戶自動扣款買基金 。
如有資金需求,可隨時申請暫停扣款或贖回已
扣款投資的部位,達成儲蓄兼具投資的理財目
標。
市場反轉向上,報酬率快速翻正
投資 淨 購得單位 累計購 成本(E) 平均成
損益
報酬率
金額 值
數(C)= 得單位 =(A)*投
本(F) 市值(G) (H)=
(I)
(A) (B)
(A)/(B) 數(D)
資次數 =(E)/(D) =(D)*(B) (G)-(E) =(H)/(E)
100
10
10
10
100
10.00
100
0
0.00%
100
8
12.5
22.5
200
8.89
180
-20 -10.00%
100
5
20
42.5
300
7.06
212.5
-88 -29.17%
100
2
50
92.5
400
4.32
185
-215 -53.75%
100
5
20 112.5
500
4.44
562.5
63 12.50%
100
8
12.5
125
600
4.80
1000
400 66.67%
淨值回到5元,報酬率即由負翻正,開始賺錢了!
定時定額的決勝關鍵
停利不停損,低點絕對不停扣
 選對扣款標的
 不在乎過程,只在乎結果
 漲也開心,跌要更開心!

嚴格執行以上要訣,你就能達到….
傻傻的買,聰明的賣,穩穩得賺
定時定額你都怎麼做?

簡易版的定時定額

定時不定額
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單筆投資定時定額化(提高扣款金額)
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基金養基金
基金養基金

停利贖回的錢分期(36次)再投入

逐步讓手中的基金種類齊全,達到擁抱全世
界

錢不但再投資賺取下次景氣復甦的報酬率,
也沒讓辛苦存來的錢被衣櫃、鞋櫃吸走
我的投資小撇步
讓自己手中永遠留有現金
 敏銳的盯緊每個投資地區的GDP與CPI變化
 景氣步入衰退期時,算算前波景氣的復甦誰稱
王?
 把握每次贖回時點調整投資組合
 定時定額為主,單筆為輔
 永遠都是:空頭時耐心定時定額、景氣復甦時
積極加碼,待步入通膨期時鎮住心中魔鬼,紀
律停利!

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