Banco Nacional de Cooperativas

Report
BANCO NACIONAL DE COOPERATIVAS
DE LOS ESTADOS UNIDOS
Barry Silver,
Vicepresidente Ejecutivo
Febrero 26, 2014
COFIA – Costa Rica
Alcance de las Cooperativas en EE.UU
DISTRIBUCION DE COOPERATIVAS POR

Mas de 2 millones de empleos.

Mas de $75 millones de dolares en salarios.
SECTORES
• Los
Sectores
Centrales
incluyen
Ventas Comerciales &
Mercadeo,
Servicios
Financieros, Servicios
Sociales y Publicos
(No
incluyen
las
cooperativas
de
Viviendas)
•Cerca
de
30,000
cooperativas en la
economia
de
los
EE.UU
y
poseen
73,000 oficinas de
negocios.
•Estas
cooperativas
tienen mas de $3
trillones de dolares en
activos.
•Los
ingresos
por
encima
de
$653
billones de dolares.
Alcance de las Cooperativas en EE.UU
 8,000 Cooperativas de Viviendas,
con 1 millon de miembros.
 3,000 Cooperativas Agricolas con
3 millones de miembros.
 15 Supermercado Cooperativo con
$22 billones en ventas.
 250 Cooperativas de Compra.
Alcance de las Cooperativas en EE.UU
 50,000 Pequenos Negocios.
 900 Cooperativas Electricas Rurales,
42 millones de Miembros.
 7,500 Cooperativas de Ahorros y
Creditos, 90 millones de miembros.
• El NCB Coop 100 esta en la lista anual de las
100 empresas cooperativas en los Estados
Unidos de mayores ingresos.
Insert
Co-op
100 –
chart of
main
sectors
• En 2010, las 100 cooperativas alcanzaron
ingresos totales de $ 194 billones de dolares.
• Marcas reconocidas tales como REI, Land
O'Lakes, Ace Hardware, Navy Federal Credit
Union, Wakefern Food Corp. (ShopRite) y la
Associated Press, hacen el NCB Coop 100 de
la lista.
Banco Nacional Cooperativo

Organizado en 1978 bajo el Banco de las
Cooperativas Nacional de Consumidores.

Inició sus operaciones de préstamo en el 21
de marzo 1980.

Privatizada en 1981, cuando las acciones
emitidas al Departamento del Tesoro se
convirtió en $ 180 millones en notas
subordinadas de clase A.
Banco Nacional Cooperativo

Tres miembros de la junta deben ser
aprobado por el Senado.

Una institución financiera fletado por la
concesión de préstamos y servicios
financieros a las empresas cooperativas.

Estructurado como una institución
cooperativa, cuyo voto “stock” sólo se
pertenece a otras empresas cooperativas
Banco Cooperativo en los EE.UU
 El Banco Coooperativo que sirven
a los agricultores.
 CFC que sirve a las cooperativas
electrica /teléfono.
 Ahorros y Creditos a los a
consumidores.
 NCB servir a las cooperativas de
negocios, vivienda y consumo.
National Consumer
Cooperative Bank
NCB
Capital 1 Trust
(Trust Preferred
Securities)
NCB Financial
Corporation
(Non-operating holding company)
NCB, FSB
(Federally-chartered, FDICinsured thrift)
Consejo de Directores
• 15 miembros, 12 elegidos por las cooperativas
duenas.
• Las elecciones son anualmente con un máximo de
dos, tres años y escalonados, para permitir la
reeleccion. Hasta dos periodos.
• Responsable de la aprobación de la dirección
estratégica, las funciones de auditoría y la
supervisión del Presidente / CEO.
• No hay participación en las operaciones del día a
día de NCCB o de sus filiales.
• Los miembros incluyen a la mayoría directores
generales o líderes de las cooperativas establecidas
en las cooperativas de crédito, supermercados,
Consejo de Directores
• 15 miembros, 12 elegidos por las cooperativas
duenas.
• Las elecciones son anualmente con un máximo de
dos, tres años y escalonados, para permitir la
reeleccion. Hasta dos periodos.
• Responsable de la aprobación de la dirección
estratégica, las funciones de auditoría y la
supervisión del Presidente / CEO.
Consejo de Directores
 No hay participación en las operaciones del día a
día de NCB o de sus filiales.
 Los miembros incluyen a la mayoría directores,
gerentes o líderes de las cooperativas establecidas
en las cooperativas de crédito, supermercados,
franquicias, la banca y la vivienda.
Estructura del Capital
• $ 184 millones en deuda
subordinada Gobierno.
• Los mercados de capitales de
deuda / préstamo de ventas.
• $ 40 millones en capital de los
miembros acumulada.
• $ 700 millones en depósitos de los
miembros.
• $ 1.3 billones en activos totales.
• Las colocaciones privadas.
Mision del NCB
Business Cooperatives
Housing Cooperatives
Socially Responsible
Initiatives
•
BCN ofrece servicios bancarios y financieros complementados
con un enfoque especial en la expansión de la cooperativa y el
desarrollo económico.
•
Plataforma nacional con el enfoque de nicho para los mercados
de cooperativas de vivienda, incluyendo empresas comerciales
y las empresas socialmente responsables.
•
Organizado en el marco del Nacional de Cooperativas de
Consumidores Ley del Banco en 1978, privatizada en 1981
como una empresa cooperativa de servicios financieros.
•
Hoy en día propiedad de 2.600 clientes, participando en el
éxito de BCN.
•
$ 1,8 mil millones de activos del banco con más de $ 7,5 mil
millones en activos bajo gestión
Negocios Cooperativos
Cooperativas de Consumo
• NCB ha asistido a una variedad de negocios de las
cooperativas con sus necesidades de capital - la
renovación, ampliación, adquisición y capital de
trabajo.
• Hasta la fecha, el NCB ha proporcionado más de $
1 billón a las empresas cooperativas como minorista
de abarrotes de propiedad de las cooperativas.
• A finales de la década de 1990, NCB crea un
conducto único, con un banco internacional y una
sociedad de garantía financiera que asegure la de
menor precio, financiamiento a largo plazo para la
tienda de comestibles.
• Programas de financiación del NCB son a través de
sus propios programas de balance del gobierno,
(SBA) y los mercados de capitales (Valores
Comerciales Respaldados por Hipotecas).
Cooperativa de Vivienda
• Las cooperativas de vivienda están situadas en
las zonas urbanas de todo el país con la
mayoría en Nueva York, proporcionando
viviendas a las familias de todos los niveles de
ingresos.
• A principios de la década de 1980, fue pionero
en NCB la primera venta de préstamos a la
construcción de la cooperativa a Freddie Mac,
y en la década de 1990, la primera venta de
una cartera de préstamos de unidades de la
cooperativa ("compartir" los préstamos) a
Fannie Mae.
• Hoy en día, NBC está pensado para su
servicio, y dirige a los inversores $ 5,7 mil
millones en préstamos a la construcción de la
cooperativa y US $ 1,5 mil millones en
préstamos de acciones de la cooperativa.
Organizaciones Socialmente Responsable
Comunidad del Cuidado de la Salud
Insert
photo
• Salud cooperativas y administrados por la
comunidad centros de salud ofrecen acceso a
los servicios de salud asequibles, que opera
para el beneficio de los miembros.
• NCB, a través de su filial sin fines de lucro, de
impacto NCB Capital, ha estado activo en la
utilización del Crédito Fiscal de Nuevos
Mercados (NMTC) del programa, que reúne a
los inversores de capital, los prestamistas y los
centros de salud sin fines de lucro para ayudar
a facilitar su expansión.
• NCB impacto en el capital se ha otorgado más
de $ 409 millones en asignaciones NMTC del
Tesoro de los EE.UU..
• ¿Son las instituciones financieras
cooperativas más fuertes?
•
•
•
•
La gente confía en las cooperativas.
Las cooperativas hacen préstamos justos.
Ofrece tarifas razonables de depósito.
Cooperativas obtener préstamos
reembolsados
Porque las Cooperativas financieras son mas
fuertes que las no-cooperativas?
• Ellos son de confianza.
• Dan tarifas justas de depósito.
• Decisiones sobre los préstamos se
hacen por sus compañeros.
• Vuelven los beneficios basados en
el uso.
• La generación de capital es más
difícil.
• La Junta Directiva es elegida
Por que las Cooperativas no han sido
afectada por la Crisis Financiera?
• La deuda soberana se limita a la
deuda de los miembros.
• Principio de Cooperacion de
trabajar con otras cooperativas nocompetitiva la destrucción.
• La preocupación por la comunidad
política de apoyo en la mayoría de
los países (EE.UU.)
Conclusion
 Las cooperativas financieras han
sobrevivido a la crisis financiera
mundial.
 Las cooperativas deben comunicar
sus logros en términos generales.
 Las cooperativas deben desarrollar
más productos para estar a la
cabeza de la curva.
 Las cooperativas deben mantener
su fortaleza
Adelante Cooperativas en
Costa Rica!!
MUCHAS GRACIAS
Barry Silver

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