Die 1. Bank-Adresse für Kirche und Caritas

Report
DKM
DARLEHNSKASSE MÜNSTER EG
VR-NetWorld Software
Grundlagenschulung
Elektronische Bankdienstleistungen (EBL)
Heike Feldmann
Stephan Strompen
Claudia Hufe
Klaus Thiele
Katja Jerber
Tel: 0251 / 51013 - 208
Tel: 0251 / 51013 - 218
Tel: 0251 / 51013 - 213
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Tel: 0251 / 51013 - 226
E-Mail: [email protected]
Die 1. Bank-Adresse für Kirche und Caritas-
VR-NetWorld Software
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Übertragungsverfahren
Grundsätzlich Merkmale
Aufbau der VR-NetWorld Software
Zahlungsverkehrsaufträge
 Inlandsüberweisung
 Euro-Überweisung (SEPA)
 Terminierte Überweisung / Daueraufträge
 Sammelaufträge
Auswertungen
Kategorien
 Kontokategorien
 Umsatzkategorien
Mögliche Einstellungen
Programmupdate
Datensicherung
Hilfe
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 Übertragungsverfahren
 HBCI-Verfahren mit
 Chipkarte (VR-BankCard)
 Sicherheitsdatei (USB-Stick bzw. Diskette)
 PIN/TAN-Verfahren mit
 [email protected] plus Generator
 Mobile TAN
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 HBCI-Verfahren mit Chipkarte
 Für dieses Verfahren wird zur Legitimation eine Chipkarte
(VR-BankCard) und ein Chipkartenleser benötigt.
 Auf allen VR-BankCards der DKM sind bereits vollständig
eingerichtete HBCI-Schlüssel enthalten. Sie bekommen
lediglich eine spezielle HBCI-PIN (6-stellige
Zahlenkombination) zugesandt.
 Zur Legitimation am Bankrechner müssen Sie die Karte in das
Lesegerät einlegen und Ihre HBCI-PIN eingeben.
 Da diese über die Tastatur des extern angeschlossenen
Chipkartenlesers eingegeben wird, gehört das HBCIVerfahren mit Chipkarte zu den sichersten Online-BankingVerfahren.
 Die HBCI-PIN können Sie in eine selbstgewählte 6 bis
8-stellige PIN ändern.
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VR-NetWorld Software
 HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei
 Das HBCI-Verfahren mit Sicherheitsdatei setzt den Einsatz eines
Zahlungsverkehrsprogramms (z.B. VR-NetWorld Software) und ein
Wechselmedium voraus.
 Mit den von der Bank ausgestellten Zugangsdaten können Sie sich
selbst einen Schlüssel (Unterschriftsdatei) generieren und auf einem
USB-Stick oder einer Diskette speichern. Die Sicherheitsdatei ist
durch ein selbstgewähltes Passwort (mind. 8-stellig incl.
Sonderzeichen) geschützt, welches Sie bei der Datenübertragung
über die Rechnertastatur eingeben.
Die 1. Bank-Adresse für Kirche und Caritas-
VR-NetWorld Software
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PIN/TAN-Verfahren
 Die Legitimation erfolgt bei diesem Verfahren mit einer PIN
(Persönliche Identifikation Nummer) und einer TAN
(Transaktionsnummer).
 Die PIN gilt als Kennwort für den Zugang zum Konto und muss aus
einer fünfstelligen Ziffern- oder Buchstabenkombination bestehen.
Für die Kontoabfrage benötigen Sie lediglich die PIN.
 Die TAN dient als Ersatz der Unterschrift und wird z.B. für den
Zahlungsverkehr benötigt. Die TAN besteht aus einer 6-stelligen
Ziffernfolge und ist nur für die jeweilige Transaktion gültig.
 Das PIN/TAN-Verfahren kann direkt über die Internetseite
(www.dkm.de) oder in einem Zahlungsverkehrsprogramm genutzt
werden.
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 PIN/TAN-Verfahren mit [email protected] plus Generator
 Für die Anwendung benötigen Sie Ihre VR-BankCard und einen
[email protected] plus Generator.
 In die TAN-Erstellung fließen jeweils Informationen des Zahlungsauftrages (z.B. Auftragsart, Empfängerkonto-Nr., Betrag) ein.
 Diese können manuell über die Tastatur des Generators eingegeben
werden oder über die optische Variante eingelesen werden.
 Durch die Kontrolle der o.g. Daten kann die TAN nicht für einen
anderen Auftrag missbraucht werden.
 Wichtig: Ab Herbst 2012 können nur noch die [email protected] plus
Leser verwendet werden, die sowohl die optische als auch
die manuelle Variante unterstützen!
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 PIN/TAN-Verfahren mit mobile TAN
 Bei diesem Verfahren wird Ihnen auf dem zweiten Kommunikationskanal, dem Mobiltelefon, die TAN per SMS übermittelt.
 Da in der SMS zusätzlich die Empfängerkonto-Nr. und der Betrag
angegeben werden, können Sie direkt kontrollieren, ob der Auftrag
korrekt am Bankrechner eingegangen ist.
 Die mobile TAN ist zeitlich begrenzt gültig und transaktionsabhängig.
Nur der dazugehörige Zahlungsauftrag kann mit dieser TAN
freigegeben werden.
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 Grundsätzliche Merkmale
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Systemvoraussetzung: Windows XP oder höher
Unterstützung von verschiedenen Bankverbindungen
Anlage von mehreren Benutzern (z.B. Ehepartner)
Anlage von mehreren Mandanten
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VR-NetWorld Software
 Aufbau der VR-NetWorld Software
Das Programmfenster teilt sich in eine Baum- und eine Fensteransicht.
Wie im Windows-Explorer wählt man links im Baum die Ansicht, die in der
rechten Fensteransicht angezeigt werden soll.
Die übersichtliche Baumstruktur in der VR-NetWorld Software erlaubt den
schnellen und direkten Zugriff auf einzelne Konten.
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VR-NetWorld Software
 Über die Symbolleiste können Sie mit nur einem Klick die
Grundfunktionen der VR-NetWorld Software aufrufen.
 Über das erste Symbol können Sie [Überweisungen] erfassen.
Sie haben hier die Möglichkeit über den rechts stehenden Pfeil,
eine Euro-Überweisung (SEPA) anzulegen oder Ihre
Prepaidkarte fürs Handy zu laden.
 Mit dem zweiten Symbol erstellen Sie [Lastschriften].
 Das dritte Symbol steht für [Daueraufträge]. Hier können Sie
über den Pfeil zwischen Dauerüberweisungen, Dauerlastschriften und wiederkehrendes Aufladen des Handys wählen.
 Erstellte Aufträge werden automatisch bei Fälligkeit in den
[Ausgangskorb] gestellt.
 Über den Button [Aufträge ausführen bis] können Sie das
Datum ändern und Aufträge mit einem späteren
Ausführungstermin aufrufen.
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VR-NetWorld Software
 Über den Button [Senden] übertragen Sie die Zahlungen
zum Bankrechner, hierbei werden Sie aufgefordert, sich mit
Ihrem Sicherheitsmedium (z.B. Chipkarte) zu legitimieren.
 Mit dem Button [Aktualisieren] werden die Umsätze der
ausgewählten Konten abgerufen.
 Über [Alle Konten…] wird ein Abruf der Umsätze aller
Konten gestartet.
 Die aktuellen und bereits gespeicherten Umsätze können
Sie durch Anklicken des Kontos in der Baumstruktur oder in
der Kontenübersicht aufrufen.
 Mit dem Symbol [Drucken] wird die aktuelle Ansicht der
VR-NetWorld Software ausgedruckt. Bitte beachten Sie beim
Drucken der Umsätze, dass alle hinterlegten Umsätze zum
Konto gedruckt werden!
 Über die rechte Maustaste können Sie in den jeweiligen
Masken direkt einen Befehl aufrufen.
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 Inlandsüberweisung
 Um eine Inlandsüberweisung zu erstellen, rufen Sie bitte das erste
Symbol auf.
 Über das Feld [Auftraggeberkonto] können Sie das Belastungskonto
auswählen.
 Füllen Sie bitte die Pflichtfelder „Empfängername“, „Kontonummer“
und „Bankleitzahl des Empfängers“
sowie den „Überweisungsbetrag“ aus.
 Über den Button […] können Sie
einen Empfänger aus Ihrem Adressbuch auswählen und [Übernehmen].
 Beenden Sie bitte die Erfassung des
Auftrages mit [OK] oder mit
[Nächste
[Nächste erfassen] um weitere
Aufträge einzugeben.
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 EURO-Überweisung (SEPA)
 Über das linke Symbol des Überweisungsformulars können Sie
zwischen der EURO-Überweisung (SEPA) und der Inlandsüberweisung wechseln.
 Die EURO-Überweisung (SEPA) können Sie für Überweisungen
in Deutschland, in andere EU /EWR-Staaten und in die Schweiz
in der Währung Euro nutzen.
 Hierfür benötigen Sie vom Empfänger die IBAN ( internationale
Kontonummer) und die BIC (internationale Bankleitzahl).
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 Ab einem Betrag von 12.500 EUR müssen Zahlungen ins
Ausland bei der Deutschen Bundesbank gemeldet
werden.
 Ein Merkblatt und das entsprechende Z4-Meldeformular
finden Sie im Programmverzeichnis der VR-NetWorld
Software unter [Dokumente\EU-Standardueberweisung].
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
Terminierte Überweisungen und Daueraufträge
Über die Auftragserfassungsmaske haben Sie die Möglichkeit einen
Ausführungsturnus und einen Ausführungstermin vorzugeben.
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 Anwenderverwaltete Aufträge
 Wird bei einem Auftrag [Ausführung durch Anwender] ausgewählt, so steht dieser erst am Ausführungstag zum Versand im
Ausgangskorb.
 Anwenderverwaltete Aufträge dienen lediglich der Zahlungserinnerung. Diese erfolgt beim Windowsstart am Tag der
Ausführung.
 Wichtig: Diese Aufträge müssen Sie jeweils am
Fälligkeitstermin versenden!
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 Bankverwaltete Aufträge
 Wird ein Zahlungsverkehrsauftrag als [bankverwaltet] angelegt, so
steht dieser direkt zum Versand im Ausgangskorb und kann zur Bank
übertragen werden.
 Die Ausführung des Auftrags erfolgt zum Termin durch die Bank.
 Je nach Einstellung wird bei der Aktualisierung der Konten automatisch
der Bestand der bankverwalteten Terminüberweisung und Daueraufträge
abgefragt.
 Über die linke Baumstruktur können diese angezeigt und bearbeitet
werden.
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 Status der bankverwalteten Daueraufträge
 Einreichung (Dauerauftrag wurde in VR-NetWorld
Software eingegeben)
 Originalauftrag (dieser Bestand wurde von der Bank
nach Versand bzw. nach Aktualisierung zurückgemeldet)
 Änderung (Originalauftrag wurde durch Anwender
geändert)
 Löschung (Originalauftrag wurde durch Anwender
gelöscht)
 Wichtig: Nur Originalaufträge können geändert bzw.
gelöscht werden!
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
Sammelaufträge


Stehen mehrere Aufträge im Ausgangskorb zum Versand, können
diese durch das Anhaken in der Spalte [Sammler] als Sammelauftrag
zum Bankrechner übertragen werden. Alternativ können Sie alle
Aufträge markieren und nach einem Klick mit der rechten Maustaste
[Als Sammelaufträge] auswählen.
Wichtig: Der Sammelauftrag wird auf dem Papierkontoauszug
lediglich als Gesamtposition angezeigt!
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 Auswertungen
 In der VR-NetWorld Software haben Sie die Möglichkeit Ihre
Umsatzdaten nach bestimmten Kriterien zu filtern.
 Hierzu gehen Sie auf den Menüpunkt [Auswertungen] >
[Auswahl] und wählen [Neue Auswahl erstellen].
 Alternativ können Sie auch in die Umsatzübersicht mit der
rechten Maus klicken und anschließend [Neue Auswahl
erstellen] wählen.
 In dem neuen Fenster können Sie nun Kriterien vorgeben, nach
denen gesucht werden soll (z.B. nach
ZahlungsPflichtiger/ ZahlungsEmpfänger).
 Starten Sie Ihre Suche mit [Anwenden].
 Alternativ können Sie auch die vorgegebenen [Standardauswertungen] verwenden.
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 Das Ergebnis der Auswertung wird zur besseren Unterscheidung in der
Umsatzansicht mit geänderter Hintergrundfarbe angezeigt. Zusätzlich
wird in der linken Baumansicht das entsprechende Konto mit einer Lupe
versehen.
 Um alle Umsätze wieder angezeigt zu bekommen, wählen Sie bitte den
Menüpunkt [Auswertungen] > [Auswahl] > [Alle anzeigen] oder
klicken Sie mit der rechten Maustaste in die Umsätze und wählen [Alle
anzeigen].
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
Kategorien

Kontokategorien
 In der Kontenübersicht haben
Sie die Möglichkeit , über die
Auswahl [Gruppiert nach
Kategorie] Ihre Konten in
Gruppen zusammenzufassen.
 Über [Stammdaten] > [Konto]
> [Bearbeiten] können Sie dem
ausgewählten Konto eine
vorgegebene oder eine neu zu
erstellende Kategorie
zuordnen.
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
Umsatzkategorien
 Mit den Umsatzkategorien können Sie Ihre Umsätze einer bestimmten
Gruppe zuordnen. Diese Umsatzkategorie kann später als Sortierkriterium
in einer Auswahl verwendet werden.
 Die Verwaltung der Umsatzkategorien erfolgt über [Stammdaten] >
[Umsatzkategorien] > [Verwalten].
 Um eine Umsatzkategorie anzulegen, wählen Sie [Neu anlegen] und
geben Sie die Bezeichnung der
Kategorie ein. Bestätigen Sie mit
[Übernehmen].
 Abhängig davon, welchen Eintrag
im Kategorieverzeichnis Sie ausgewählt haben, wird die neue
Kategorie auf der darunterl
liegenden Ebene in der Übersicht
der Kategorien
eingefügt.
.
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VR-NetWorld Software
 Durch einen Doppelklick auf einen
Umsatz, können Sie diesem
manuell einer Kategorie zuordnen.
 Eine neue Umsatzkategorie
können Sie direkt in das Feld
eingeben. Diese neue
Umsatzkategorie steht zur
späteren Verwendung zur
Verfügung. Bereits angelegte
Umsatzkategorien können Sie
mithilfe der Pfeilauswahl
aktivieren.
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VR-NetWorld Software
 Mögliche Einstellungen
Unter dem Menüeintrag [Extras] > [Einstellungen] können grundlegende
Optionen gewählt werden.

Umsätze
 Anzeigen von
Tagessalden
 Anzeigen von
Einzelinformationen
zum Sammler
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
Aufträge
 Zahlungsempfänger
werden automatisch im
Adressbuch gespeichert
 Verwendungszwecke
(z.B. Kunden-Nr.) werden
zum Zahlungsempfänger
hinterlegt und beim
nächsten Auftrag wieder
angezeigt
 Wichtig: Vor einer
Dauerauftragsänderung
bzw. -löschung wird der
aktuelle Dauerauftragsbestand abgerufen!
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 Programmupdate
 Generell ist die VR-NetWorld Software so eingestellt, dass
automatisch mit einer Verbindung zum Bankrechner nach einem
neuen Update gesucht wird.
 Über den Menüpunkt [Extras] > [Programmaktualisierung]
haben Sie die Möglichkeit, das Update manuell zu starten.
 Das Update auf die aktuellste Version sowie das Update auf die
Version 4.0 (Passwort: dkm) finden Sie auch auf unserer
Internetseite www.dkm.de unter dem Reiter „Service“.
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 Datensicherung
 In den Standardeinstellungen ist aktiviert, dass Sie beim
Neustart des Rechners nach 14 Tagen automatisch an eine
Sicherung erinnert werden. Diese Einstellung können Sie unter
[Extras] > [Einstellungen] > [Erweiterte Einstellungen]
beliebig ändern.
 Über den Menüpunkt [Datei] > [Daten sichern…] können Sie
manuell eine Datensicherung erstellen.
 Wichtig: Bitte sichern Sie regelmäßig Ihre Daten auf
einem externen Medium (z.B. USB-Stick, externe
Festplatte)!
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 Hilfe / Handbuch
 Über den Menüpunkt [?] > [Hilfethemen] haben Sie die
Möglichkeit Anleitungen und Informationen zur VR-NetWorld
Software zu öffnen.
 Haben Sie Fragen zu einem bestimmten Feld oder einer
bestimmten Funktion, so erhalten Sie über die F1-Taste oder
den Button [Hilfe] direkte Information zu diesem Thema.
 Anleitungen zur Einrichtung einer neuen Bankverbindung sowie
Antworten zu den häufig gestellten Online-Banking-Fragen
(FAQs) finden Sie ebenfalls auf unserer Internetseite
www.dkm.de
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